2021银行客户经理年终工作总结

银行客户司理年关任务总结1

20____年曾经过来了，我正在支行指导的关怀下，正在共事们的协助中，经过本人的积极任务，获得了必定的任务功绩，银行营业常识也有了较年夜的提高，团体营销才能也失掉极年夜进步。

起首，任务功绩方面，我正在支行指导指点下，积极营销对于公客户，乐成主理了海珠支行转型以来第一笔授信营业，停止2010年底，完成总授信额度5.5亿元，动员对于公贷款8000多万元，完成]计划-范文'库.收拾整顿.本钱支出160多万元，完成]计划-范文'库.收拾整顿.两头营业支出29.55万元。团体管户企业__乐成报告为总行级重点客户，而且正帮忙支行指导主动营销一批__卑鄙企业。正在小企业营销方面，同样成功营销了一家__企业，应用穿插营销，完成]计划-范文'库.收拾整顿.年底新增对于私贷款160万元。正在对于公客户司理小目标查核方面，我的成果排正在全分行前5位。

其次，经过向指导进修、向产物司理进修、向书籍进修，我较片面的把握了我行信贷营业常识。一年前我刚转岗公司客户司理的时分，对于公司营业以及授信产物博古通今，经过一年的进修，我根本把握了光年夜银行年夜局部授信产物的因素，可以经过跟客户交换，依据客户财政情况、包管情况以及营业特色，为客户计划公道的授信计划以及详细营业产物。别的，正在熟习营业产物的同时，我主动进修光年夜银行信贷危害把持办法，作为一位客户司理参与分行举行的第一次信贷审批人测验，顺遂经过。正在分行举行的合规征文中，我撰写《构建不得人心的贸易银行合规文明势正在必行》一文被评为总行二等奖。

最初，正在营业营销进程中，仔细进修、点滴积聚，积极进步团体营销才能。作为一位客户司理，其职责是效劳好客户，一方面要熟习本人的营业产物，理解理睬本人可以给客户带来甚么，另外一方面，要理解理睬客户要甚么，特别是后一方面紧张，理解理睬了客户的需要，才干往发明前提满意。团体营销才能'计划范文.库.收拾整顿~的晋升很年夜水平正在于理解客户、满意客户。因而，正在与客户交换的进程中，我不时开掘客户的喜好，兴味，专长，力图讲客户感兴味的话题，处理客户急需处理的成绩。

过来的一年关于我来讲是空虚的一年，是提高的一年，同时，这些团体成果的获得与支行指导的关怀、指点、鞭笞是分没有开的。固然，正在过来一年里，我也犯差错误，有些缺乏，特别是正在保护存量客户，发掘客户资本方面，我做的还缺乏，这也恰是我未来需求积极的。

20____年正在任务上的方案，起首是正在今朝信贷告急的情况下，积极保护现有授信客户，用好资本，做好客户营销，完成授信额度的创利化。其次是，牢牢捉住海珠地区特征，开辟业余市场，做好中小企业授信营销，力图获得成果。第三是开掘存量结算账户的后劲，营销对于公贷款，体式格局是应用我行理财富品劣势以及增强上门效劳力度。第四是鼎力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是增强穿插营销，与对于私客户司理一同，全方位效劳客户。银行客户司理任务总结20____年曾经降临，我决计更浮躁任务，积极进修，夺取正在方方面面获得提高，成为一位良好客户司理。

银行客户司理年关任务总结2

工夫飞逝，自培训至今进进我行曾经一年，我正在指导的关怀下，正在共事们的协助中，经过本人的积极任务，获得了必定的任务功绩，银行营业常识也有了较年夜的提高，团体营销才能也失掉极年夜进步。

起首，任务功绩方面，我正在指导指点下，积极营销客户，停止20____年8月8日，完成存款总额311.6万元，此中至心相贷25笔，金额288万元，乐新贷7笔，23.6万元。

其次，经过向指导进修、向产物常识进修、向书籍进修，我较片面的把握了我行巨大企业存款产物常识。一年前我刚打仗客户司理的时分，对于存款营业以及微贷产物博古通今，经过一年的进修，我根本把握了我行存款产物的因素，可以经过跟客户交换，依据客户财政情况、包管情况以及营业特色，为客户计划公道的授信计划以及详细营业产物。别的，正在熟习营业产物的同时，我主动进修我行信贷危害把持办法，把持好本人担任的每笔存款营业。

最初，正在营业营销进程中，仔细进修、点滴积聚，积极进步团体营销才能。作为一位客户司理，其职责是效劳好客户，一方面要熟习本人的营业产物，理解理睬本人可以给客户带来甚么，另外一方面，要理解理睬客户要甚么，特别是后一方面紧张，理解理睬了客户的需要，才干往发明前提满意。团体营销才能晋升很年夜水平正在于理解客户、满意客户。因而，正在与客户交换的进程中，我不时开掘客户的特色、劣势、优势、兴味喜好力图减少与客户的间隔感以及取得客户的信任感，处理客户急需处理的成绩。

过来的一年关于我来讲是空虚的一年，是提高的一年，同时，这些团体成果的获得与指导的关怀、指点、鞭笞是分没有开的。固然，正在过来一年里，我也犯差错误，有些缺乏，特别是正在跟踪潜伏客户，发掘客户资本方面，我做的还缺乏，这也恰是我未来需求积极的。

20____年下半年正在任务上的方案，起首是正在今朝客户缺少的情况下，积极保护现有优良客户，用好资本，做好客户营销，完成授信额度的创利化。其次是，牢牢捉住时节特色，开辟业余市场，做好微贷产物的营销，力图获得成果。第三是应用我行存款产物劣势以及增强上门营销力度。第四是增强穿插查验穿插营销，与其余客户司理一同，全方位效劳客户。

天天都是一个新的开端，我决计更浮躁任务，积极进修，夺取正在方方面面获得提高，成为一位良好客户司理。

银行客户司理年关任务总结3

20__年，我担当支行对于公客户司理，并专任支行的银行承兑汇票专管员。一年来，外行指导的关怀保护以及共事们的协助撑持下，我积极正在沉重而伟大的客户营销以及承兑汇票专督工作中发明不服凡是的成果，营销任务行之有效，单据贴现达6亿4仟万，未呈现一笔过失变乱，为建立我行杰出抽象做出了应有奉献。

1、不时增强进修，强化自动效劳认识

营销任务以及单据贴现任务都是较伟大而又烦琐的，都说干一行，爱一行。我想，既然我挑选了任务，我就要兢兢业业、敷衍了事地干好它。作为客户司理以及汇票专管员，我深知本身任务的紧张性，由于它是客户间接理解行社窗口，起着相同主顾与支行的桥梁感化。因而，使我发生了激烈的职业声誉感。正在营销任务以及单据专督工作中中，我一直保持谦虚进修营业，存心锤炼技艺，耐烦操持营业，热情看待客户。作为贸易银行的一员，我正在任务中结实建立了效劳认识，一直心系客户，心系本行，积极进步效劳程度以及效劳品质。一年来，不管正在甚么状况下，我都对于支行、对于本人充溢但愿、充溢决心，酷爱本职任务。往常正在全行主动向上的开展气氛里，我一直浮躁仔细，勤奋兢业，对于营业谦虚勤学，锦上添花，吃苦研究，营业技艺有了长足的提高，营业任务获得了分明的成果。正在优良文化效劳任务上，我严厉请求本人，一直保持想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧的效劳理念，一直将客户好处放正在首位，为客户供给全方位、殷勤、便利、高效的效劳。正在为客户效劳的进程中，做到操纵规范、效劳标准、用语规矩、活动患上体，给客户留下了杰出的印象，也博得了客户的信赖。

2、立异营销体式格局，进步客户营销程度

20__年，停业部保持不时立异，每一个季度都搞了差别的营销勾当，辨别是：春雷方案、冬季守势、春季争霸、冲刺09，均获得了较抱负的效果。正在客户营销任务中，我一直置信只要一直如一保持优良效劳，才干博得更多、更好的客户。客户老是五花八门的，而我老是以客户为中间，积极满意客户的公道需要，正在保护支行好处的条件下，多为客户投机益，耐烦办妥每笔营业。往年，支行接踵推出了一系列效劳办法，正在实践操持营业时，我都冲锋正在第一线，正在包管恪守我行各项规章轨制的条件下，灵敏把握营销体式格局，为客户供给便当，灵敏、特性化、快速的效劳。为了波动以及夺取更多的客户，常常将效劳延长到客户单元。节沐日、单元财政职员过诞辰时，我都没有忘奉上一个短短的祝愿，正在客户有坚苦时没有忘奉上救济的双手，用实践举动做到了做客户的知心人。

3、耐烦殷勤效劳，晋升单据贴理想绩

正在单据贴现任务中，经常碰到一些提出差别观念以及不克不及了解咱们任务的客户，这时候，我老是实时的做好表明以及奇妙应答，既没有伤了客户，也保护了支行的抽象。效劳中偶然主顾提出的成绩恰好言中咱们效劳名目的缺点，假如对于明摆的现实置若罔闻，置若罔闻或者讳疾忌医，施展阐发出蛮横无理的立场，不单这笔营业做不可，还会侵害支行的诺言。因而，我老是诚实礼让地透露表现怅然承受主顾的批判定见，而后再做出标准公道的表明，如许以来年夜少数客户城市很甘愿答应的承受，终极使患上营业顺遂操持。

总之，客户营销以及单据专督工作是沉重而伟大的，但是就正在这日复一日的任务中我学会了以务虚求真的立场看待任务，领会到了效劳的魅力。此后的任务中，我将持续以天然宽大旷达宽大的心情看待任务，持续保持“以客户为中间”，开辟立异，克意朝上进步，为支行开展做出更年夜的奉献。

银行客户司理年关任务总结4

光阴如电，转眼即逝，弹指一挥间，20__年就过来了，正在担当__支行这一年的客户司理时期，我勤劳积极，不时朝上进步，正在本身营业程度失掉较年夜进步的同时，思惟认识方面也获得了没有小的提高。现将20__年任务状况报告请示以下：

1、20__年，正在支行行长以及列位指导同时的关怀指点下，我用较短的工夫熟习了新的任务情况，正在任务中，仔细进修各项金融法令法例，主动参与行里构造的各类进修勾当，不时进步本身的实际本质以及营业技艺，到了新的任务情况，任务经历、营销技艺等都存正在必定的完善，加上支行动新设外埠支行，要展开任务，就必需先添加客户群体。任务中我一直“勤动口、勤入手、勤动脑”往夺取客户对于我行营业的撑持，扩展本身客户数目，正在较短的工夫内经过优良的效劳以及营业业余性，汇集信息、追求撑持，乐成营销__贵族白酒买卖中间、__市电力实业公司、__市中小企业效劳中间等一大量优良客户以及营业，固然今朝账面奉献度还没有年夜，但为将来贮存了上亿元的贷款以及存款。至12月末，团体累计实现贷款2200多万元，实现整年日均1800余万元，代发人为、PS商户、告诉贷款等营业都有新的打破。

2、担当客户司理以来，我深入领会以及感受到该岗亭的职责以及任务。客户司理是我行对于大众效劳的一张咭片，是客户以及我行联络的关键。与客户的寒暄风姿以及言行举止，均代表着我行抽象。平常不时进修相同本领，把握相同办法，以“任务便是我的奇迹”的立场以及用跑步行进的任务体式格局来看待任务。从各方各面汇集优良客户信息，实时把握客户静态，访问客户两头桥梁，下到企业、构造，深化客户，不公车时坐公交，晴和下雨自始自终，天天对于差别的客户停止一样平常保护，哪怕是一条短信祝愿与问候，均代表着我行对于客户的一种驰念。热忱、耐烦地为客户答疑解惑，沉着地用轻松地姿势以及密切的浅笑来面临客户，疾速、明晰地向客户转达他们所要理解的信息，与客户杰出的相同并获得很好的后果，博得客户对于我任务的遍及认同。正在信贷营业中，仔细做好贷前查询拜访、贷后反省、跟踪查询拜访，材料实时提交检查及回档。20__年，累计发放存款3350余万元，定时清收存款641万元，此中无一笔没有良存款以及信誉没有良发生，正在优良获得停业利润的同时完成团体合规任务，包管了信贷资金的平安。

3、存正在的成绩

正在过来的一年，固然我正在各方面获得了必定的成果，但是，我也分明地看到了本身存正在的缺乏。

(一)是进修不敷，面临金融变革的日趋深入以及市场经济的多样化，若何把握最新的财经信息以及我市开展静态，偶然跟没有上步调。

(二)是对于发掘现有客户资本，客户优当选优，进步客户数目以及品质，晋升客户对于我行更年夜的奉献度以及忠实度另有待增强。

(三)是进一步客服年老气躁，做到兢兢业业，进步任务自动性，多干少说，正在理论中美满进步本人，以上缺乏我在积极矫正。

4、此后积极中央向

正在新的一年，我将不屈不挠，愈加重视对于新的规章、新的营业、新的常识的进修专研，改良任务体式格局办法，主动积极任务，加强效劳主旨认识，拿出非常的勇气，拿出开辟的气魄，夯实本人的营业根底，朝着更高、更远的标的目的积极，用“新”的任务处理实践任务中碰到的各种坚苦。

银行客户司理年关任务总结5

20____年，关于身处变革海潮中间的银行员工来讲有很多值患上回味的工具，特别是任务正在客户司理岗亭上的同道，感受就更年夜了。年终的竞聘上岗，用本人的话说“这是任务多年来，第一次如许正式的走上讲台，来夺取一份任务”，并且，出乎意料差点落第。合作让我一开端就感触了压力，也便是从当时候起，我正在内心以及本人较上了劲，必定要勤劳积极，幸不辱命，他是如许想的，也是如许做的。一年来，我正在任务中紧跟支行指导班子的步调,环绕支行任务重点,超卓的实现了各项任务义务，用聪慧以及汗水，用举动以及后果表现出了爱岗敬业，忘我贡献的肉体。

停止12月31日，我实现新增贷款义务2415万元，实现方案的241.5%，操持承兑汇票贴现3笔，金额460万元，实现两头营业支出1万元，实现团体揽储61万元，同时也较好的实现了基金发卖、信誉卡、贷记卡营销等任务，实现供电公司建行网上银行零碎奉行上线任务，帮忙分行实现电费及时代收代扣零碎的研发以及推行。

客户正在第一，贷款是中间。

我正在任务中一直建立客户第一思惟，把客户的工作当做本人的事来办，急客户之所急，想客户之所想，正在任务办法上，一直做到“三勤”，勤动腿、勤入手、勤动脑，以博得客户对于我行营业的撑持。我正在任务中可以做一个故意人，他从某公司财政职员一句没有太起眼的话语傍边捕获到了信息，实时反应并跟踪，终极使近2700万元资金年终到帐，完成了“开门红”，为全行的增存任务打下了杰出的根底。

正在效劳客户的进程中，我存心过细，把兄弟情、冤家意注进任务中，使复杂单调的效劳任务变患上丰厚而多采，真正表现了客户第一的看法。当客户正在过诞辰时收到他送来的鲜花，必定会正在欣喜中留下打动;假如客户正在懊恼时收到他发来的短信趣言，也必定会临时把烦懑抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户可怜躺正在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔驰的身影„„虽然说工作都很往常、也很复杂，但向陈刚那样过细的人却未几。

“客户的需要便是我的任务”

我正在银行处置信贷、贷款任务十多少个年龄，具有了较片面的自力任务才能，跟着银行变革的需求，我的任务才能以及综合本质失掉了较年夜水平的进步，营业程度以及业余技艺也跟着建行各阶段的变革失掉了更新以及提高。为了避免辱任务，实现下级下达的各项任务义务，我作为分担多个重点客户的客户司理，面临同行合作不时加重的坚苦场面，正在支行指导以及部分共事的协助下，斗胆勇敢开辟思惟，建立客户第一的思惟，征对于差别客户，采纳差别的任务体式格局，积极为客户供给质的金融效劳，用他本人对于任务的了解便是“客户的需要便是我的任务”。

开辟思绪，敢于立异，发明性的展开任务。

跟着我国经济体系体例变革以及金融体系体例的变革，客户挑选银行的趋向曾经构成，同行合作日剧烈，正在营业展开上，我中有你，你中有我，正在合作中求生活，求开展，若何效劳好重点客户对于我行的营业开展起着无足轻重的感化。

我以为作为一个好的客户司理，每时每刻地重视研讨市场，留意市场静态，研讨市场便是剖析营销情况，正在掌握主观情况的条件下，研讨客户，经过对于客户的研讨从而到达理解客户资金运作纪律，力图将客户的卑鄙资金跟踪到我行，完成资金从泉源开端的“把持把持”，完成资金的体内轮回，稳固我行资金气力。往年正在他分担的某客户中，资金流量较年夜，为使其资金做到体内轮回，他从点滴做起，以优良的效劳博得该单元的任信赖，逐渐摸清该单元的卑鄙单元，经过屡次上门联络，使患上该单元下拨的基建款都正在我行开立帐户。别的往年七月份正在市当局请求国库会合收付估算单元账户以及资金划转贸易银行状况下，他主动的上门联络，乐成留住某客户正在我行的开户。银行客户司理年度总结又如以展开无益安康的健身勾当为线索，与客户展开乒乓球、羽毛球勾当，既把与客户的来往推向深化，又冲破了传统公关形式，正在任务中收到了十分好的后果。往年9月份，正在与一家房地产公司相干职员停止敌对商讨球技的同时，得悉客户欲对于其局部房产停止拍卖，他主动的任务，使其拍卖款500万元，乐成转进我行。

我看待任务有激烈的奇迹心以及义务感，怨天尤人、主动任务，从没有挑三拣四，拈轻怕重，看待每项任务都能不遗余力，定时保质的实现。正在一样平常任务中，他一直保持对于本人高规范、严请求、保全年夜局、没有计患上失，为了实现各项任务义务，不吝就义专业工夫，保持双休以及假期，应用统统工夫以及时机为客户效劳，与客户交冤家，做客户情愿来往的冤家，我经过没有懈的积极，正在2005年的任务中，为本人交了一份称心的答卷。